Želite uplatiti 10.000 eura u gotovini? Evo što morate znati da vam banka ne zatvori račun

Planirate li uplatiti veću količinu gotovine na svoj bankovni račun? Ako je iznos veći od 10.000 eura, pripazite – jedan pogrešan korak može rezultirati odbijanjem uplate ili čak zatvaranjem vašeg računa.

Banke su obvezane zakonom strogo pratiti porijeklo novca kako bi spriječile pranje novca i financiranje terorizma. Ako nemate odgovarajuće dokaze, uplata može biti odbijena, savjetuju stručnjaci.

Zašto banke traže dokaz o porijeklu novca?

Prema Zakonu o sprečavanju pranja novca i financiranja terorističkih aktivnosti, banke su dužne pratiti poslovne aktivnosti svojih klijenata. To uključuje provjeru izvora sredstava pri gotovinskim uplatama, osobito ako iznos prelazi 10.000 eura. Ako banka ne može učinkovito upravljati rizikom od pranja novca, dužna je odbiti transakciju.

Trending

Ilija Cvitanović: 'Sve bih uradio za Izborni zakon. Potpisao sam zahtjev za smjenu Špirića'

Koji dokazi su prihvaćeni?

Ako ste tijekom godina štedjeli gotovinu kod kuće, trebate imati dokumentirane dokaze o porijeklu tog novca. Prihvaćeni dokazi uključuju:

Potvrde o isplatama gotovine s vaših prethodnih bankovnih računa
Ugovore o darovanju ili nasljedstvu
Izvode iz drugih banaka koji pokazuju povlačenje gotovine
Račune i potvrde o privatnim prodajama
Dokaze o razmjeni valuta (sortengeschäfte)
Ako nemate ove dokumente, banka može odbiti uplatu ili zahtijevati dodatna objašnjenja.

Prije 3 dana

Pijete kafu svakog jutra? Ove vijesti vas neće obradovati

Što učiniti ako nemate odgovarajuće dokaze?

Ako nemate dokumente koji potvrđuju porijeklo novca, preporučuje se:

Kontaktirati advokata - On može pomoći u pripremi izjave o porijeklu novca i savjetovati vas o daljnjim koracima.
Obratiti se banci unaprijed - Informirajte banku o svojoj namjeri uplate i pitajte koji dokumenti su potrebni.
Pripremiti dodatne informacije - Ako ste novac štedjeli kod kuće, pripremite detaljan popis transakcija koje su dovele do uštede.

Uplate gotovine većih iznosa zahtijevaju pažljivo praćenje zakonskih propisa. Pripremite odgovarajuće dokaze o porijeklu novca kako biste izbjegli neugodnosti i osigurali nesmetano poslovanje s vašom bankom.